Les maisons préfabriquées peuvent rendre l’accession à la propriété à portée de main
Beaucoup pensent que le rêve américain de l’accession à la propriété est mort pour les familles du New Hampshire à faible revenu, mais ce n’est pas vrai. Alors que les prix des maisons de démarrage continuent d’augmenter, posséder une maison préfabriquée dans l’une des 148 communautés appartenant à des résidents (ROC) du New Hampshire est désormais la forme de logement la plus abordable dans l’État de Granite.
Les dirigeants de notre État ont travaillé dur pour résoudre la crise du logement, mais l’intégration des logements préfabriqués dans le cadre de la solution est négligée en raison des stéréotypes, de la stigmatisation et de la désinformation.
Les maisons préfabriquées – parfois appelées « maisons mobiles » parce qu’elles sont transportées de l’usine de fabrication à leur parc permanent ou à leur terrain – offrent une vie pratique sur un étage. Les modèles plus récents sont attrayants, économes en énergie et offrent de nombreuses caractéristiques modernes, telles que des plafonds cathédrales et des dressings. Les maisons préfabriquées modernes varient également en taille et peuvent dépasser 2 000 pieds carrés.
Les résidents de ces foyers ont peut-être des revenus plus faibles, mais ils sont des membres importants de notre communauté et essentiels à notre économie. Au cours des 20 dernières années, le New Hampshire Community Loan Fund a accordé près de 1 600 prêts hypothécaires pour des maisons préfabriquées à des travailleurs essentiels, des personnes âgées, des anciens combattants, de jeunes familles et des personnes handicapées. Dans votre épicerie préférée, il peut s’agir de votre caissier, de votre commis aux stocks ou d’une personne derrière vous dans la file d’attente. Ce que la plupart des gens ne réalisent pas, c’est que plus d’un tiers des 400 parcs de maisons préfabriquées de l’État appartiennent à des résidents, ce qui signifie que ces résidents bénéficient de la valeur nette et de la stabilité de leur maison grâce à la turbulence du marché locatif.
Malheureusement, la désinformation et les stéréotypes sur les maisons préfabriquées ont également influencé nos ordonnances de zonage locales et les actions de bon nombre de nos conseils d’utilisation des terres. Cependant, une étude récemment commandée par la New Hampshire Association of Realtors (NHAR) commence à démanteler les idées fausses que certaines municipalités ont utilisées pour refuser de nouveaux développements résidentiels pour les ménages à faible revenu.
Pendant des années, ils ont fait valoir que ce type de logement entraînait une augmentation du nombre d’inscriptions d’étudiants et des impôts fonciers. « Mes recherches ont révélé que ce n’est tout simplement pas vrai. On ne peut pas dire que si vous amenez plus d’enfants en ville et qu’ils entrent dans les écoles publiques, l’impôt foncier augmentera. Ce n’est tout simplement pas étayé par les données ou par la logique », explique le professeur du New Hampshire Richard Englund, ancien professeur d’économie à la Peter T Paul School of Business de l’UNH, qui a mené l’étude.
« Supposer cela, c’est garantir que nous allons continuer à avoir un problème d’abordabilité du logement dans le New Hampshire », dit-il.
Selon le NHAR, le refus de logement abordable dans une communauté signifie moins de résidents en âge de travailler, ce qui entrave la capacité des employeurs à embaucher, à développer leurs entreprises et à faire croître l’économie de l’État.
Cette année, la législature de notre État envisage un certain nombre d’initiatives qui auraient un impact significatif sur le logement abordable pour les familles du New Hampshire. L’un de ces projets de loi, le projet de loi 1361 de la Chambre, prendra à cœur les conclusions des agents immobiliers. Son adoption créerait davantage de possibilités pour le développement et l’expansion du parc de maisons préfabriquées.
L’augmentation du stock de maisons préfabriquées du New Hampshire est une solution viable à notre crise du logement. Dissiper le mythe sur la main-d’œuvre, le logement et les impôts peut y contribuer. Il en va de même pour l’adoption de HB 1361.
Sarah Marchant est chef du personnel du Fonds d’emprunt communautaire et vice-présidente du COR-NH.™