Un moment d’avril 2011 a bouleversé la vie de Sara Cloutier et de Carlos Roman Gonzalez.

Sara Cloutier, Carlos Roman Gonzalez et leurs fils. Le couple, à la fin de la vingtaine, a perdu un ami cher et leur maison lorsque Sara a trouvé leur propriétaire mort d’une crise cardiaque. Il était comme une famille pour Sara, qui lui louait depuis l’âge de 18 ans. Il avait voulu vendre la maison de Sara et Carlos à Bethlehem, dans le New Hampshire, et ils avaient économisé pendant un an pour y parvenir.

Eux et leurs jeunes fils, Josué et Lévi, y étaient en sécurité et heureux. La mère de Sara vivait à proximité et Carlos était à quelques minutes de son travail au Mount Washington Resort.

Mais ce moment a tout changé. La famille de leur propriétaire a mis la maison sur le marché. Sara était hantée par le souvenir d’avoir trouvé son amie morte. Carlos était tellement abattu qu’il s’asseyait parfois dans sa voiture dans l’allée. Ils avaient besoin de déménager, rapidement, et se sont accrochés au rêve d’avoir leur propre logement.

« Nous ne cherchions pas une maison de 180 000 $ », a déclaré Sara. « Nous voulions juste être heureux. Nous voulions simplement que nos enfants soient heureux et installés.

Ce n’était pas si simple. Plusieurs années plus tôt, peu de temps après avoir emménagé ici, le numéro de sécurité sociale de Carlos a été volé et utilisé pour accumuler des dettes de carte de crédit. Et Sara, qui travaillait quand elle le pouvait dans une chambre d’hôtes locale, tombait de plus en plus malade ; elle allait bientôt recevoir un diagnostic de maladie de Parkinson.

AHEAD, une organisation à but non lucratif de logement abordable, d’éducation et de développement dans le North Country du New Hampshire, a aidé le couple à rétablir le crédit de Carlos. Sara était admissible à des prestations d’invalidité partielle. Le couple a commencé à chercher des maisons.

Le temps s’est écoulé. Obtenir l’approbation de la banque pour un prêt prendrait six mois, s’ils étaient approuvés. Ils ont adoré les deux maisons qu’ils ont vues, mais n’ont pas pu obtenir de réponses.

Lorsqu’ils ont découvert les prêts Welcome Home du Fonds d’emprunt communautaire, ils étaient découragés et sceptiques. Les prêts Welcome Home sont conçus pour les personnes dont les revenus modestes et les problèmes liés à leurs antécédents de crédit peuvent les disqualifier pour les prêts hypothécaires traditionnels.

À peine trois mois après leur premier appel téléphonique, ils étaient dans une maison préfabriquée flambant neuve à la coopérative Rambling Woods, au coin de la rue de la mère de Sara, et payaient seulement 30 $ de plus chaque mois qu’ils n’avaient pour le loyer. La coopérative était heureuse de remplir un terrain vague.

« Tout au long du parcours, tout le monde a été formidable. Ils nous ont traités avec respect », explique Sara. Carlos ajoute : « C’était comme aller dans un magasin et obtenir ce que vous voulez, vous voyez ? Vous voulez ça, vous allez l’avoir. C’était rapide.

Le plus difficile a été d’attendre que la maison finie soit inspectée (pour un certificat d’occupation). « C’était comme si le rêve n’était pas complet », dit Carlos. Lorsqu’il a finalement reçu l’appel, Carlos a demandé à quitter le travail plus tôt, a pris le père de Sara et a commencé à déménager. La nuit suivante, ils ont dormi – profondément – dans leur nouvelle maison.

Cet article a été initialement publié dans le rapport annuel 2011 du New Hampshire Community Loan Fund.