Retire las imágenes de niños pequeños sonrientes, juguetones y maestros cariñosos en cualquier centro de cuidado infantil y encontrará gerentes de negocios capaces para quienes pellizcar centavos no es suficiente. Necesitan exprimir hasta la última gota de cada centavo.

Entonces, ¿qué tan importante es cuando un centro de cuidado infantil comunitario puede ahorrar $2,000 al mes mientras mejora sus servicios?

"Es enorme", dice Kelly Cross.

Kelly había pedido un préstamo para comprar The Whole Child Center en Tilton, New Hampshire, en 2009, y los bienes raíces que lo acompañaban en 2012. Cuando se necesitó otro préstamo el año pasado para reemplazar el techo de uno de los dos edificios, las finanzas de la escuela comenzaron a sentirse apretadas.

El centro desempeña un papel importante para las familias trabajadoras en el área de Tilton-Franklin. Brinda educación temprana y cuidado a más de 100 niños, desde bebés hasta los 12 años. Una de cada cinco de sus familias califica como de bajos ingresos y recibe asistencia financiera estatal para el cuidado infantil. Kelly dice que hay una lista de espera de seis meses y que los padres llaman constantemente para visitar la escuela.

El centro tiene una designación "Licensed Plus" del estado, lo que significa que proporciona un nivel de calidad más alto del que se requiere. Su programación también es inclusiva: los niños con y sin discapacidades se benefician de participar y aprender codo con codo.

Cuando Kelly habló con su oficial de préstamos en Union Bank sobre la consolidación de su deuda, había un problema. El banco podía proporcionarle la mayor parte, pero no toda, la financiación que necesitaba. Quedaba un vacío que Kelly tenía que llenar. El oficial de préstamos le sugirió que llamara al Fondo de Préstamos Comunitarios.

Vimos un próspero centro de educación temprana que había creado 22 puestos de trabajo, 15 de ellos a tiempo completo, gestionados por un equipo sólido.

El Fondo de Préstamos Comunitarios personalizó el financiamiento adicional para que el centro pudiera combinar sus préstamos a una tasa de interés más baja. Los ahorros mensuales de $2,000 significaron aumentos bien merecidos para la mayoría del personal.

"Hemos podido invertir dinero en nuestro programa, para mantenerlo de alta calidad", dice Kelly. "Cuando las cosas se rompían, a veces no podíamos reemplazarlas. Ahora somos capaces de hacerlo".

El resultado final, dice, es "un plan de estudios mejor y más centrado, y una mejor proporción de niños por personal. Realmente es mejor para el personal, los niños y las familias".

Esta historia apareció originalmente en el informe anual de 2016 del Fondo de Préstamos Comunitarios de New Hampshire.